随着电信网络诈骗事件的频繁发生，如何有效打击和预防这种犯罪行为已成为全社会关注的焦点。在这场反诈战役中，大数据技术发挥着越来越重要的作用，成为打击电信网络诈骗的重要利器。
为应对套路多样的诈骗问题，多地银行纷纷联手企业大数据平台——企查查，借助其强大的可信商业数据和先进的技术手段，为银行提供全面、准确、及时的信用信息服务。通过企查查，银行能够迅速查询到交易企业间的真实情况，包括工商信息、法律诉讼、失信记录等，从而有效防范了电信诈骗的发生。而就在近期，多地银行纷纷传来捷报，他们在企查查等工具的协助下，成功地为客户挽回了巨额损失。
据报道，8月底，浙江萧山花甲老人张大伯持银行卡来到临浦支行网点柜面，要求汇款100万元，收款人为某商贸有限公司。网点客服经理在办理该汇款业务手续时，发现张大伯时不时地通过手机软件与人交流，并对该收款单位实际情况知之甚少。工行工作人员立即利用“企查查”app查询该单位工商信息，发现该单位为2023年7月7日新成立，且经营范围为批发零售业，成立时间和经营范围与客户所说投资业务均不相符。于是，立刻向支行副行长汇报。
该行长具有十余年的网点一线工作经验，反诈经验丰富。“朋友介绍”“投资”“高额回报”“新成立”“异地企业”……诸多敏感词已形成她的“肌肉记忆”，这次同样触发了她的“反诈模型”。她当机立断，立刻与萧山分行保卫部门报告并报警。与此同时，工作人员继续对客户进行反诈提示，拖延时间，直到民警到达网点。
在了解了基本情况后，民警告知客户确为诈骗，并带走客户做进一步劝阻。通过后续与公安机关的跟踪了解，受害人是遭遇到了“荐股”诈骗，听信“荐股群”的推荐，下载了一个“涨涨CHAT”的app，打算在虚假平台内充值100万元用于炒股。最终，在网点与派出所的共同劝阻下，成功拦截了100万元资金。
9月下旬，中山建行成功拦截一起电信诈骗案件，为客户挽回40万元养老钱。据悉，事发当天，客户张阿姨到中山建行营业厅，要求网点工作人员帮忙汇款40万。理财经理接待了该客户，询问其汇款用途，是否认识对方。张阿姨表示自己不认识对方，汇款是用于投资ebet易博真人平台。警觉性较高的理财经理察觉到不对劲，通过与对方企业客服通话及使用企查查查阅对方企业信息后，初步认定这是一起网络投资诈骗。
随后ebet易博真人平台，网点人员一边通过向客户详细讲解常见的电信诈骗作案手段等金融安全知识阻止客户汇款，一边带她到管辖片区派出所电话报警，请求警方支持。通过分析，最终确定这是一起典型网络电信诈骗案件。经过民警与网点人员耐心沟通劝说后，客户终于意识到遭遇到了电信诈骗，并对该行认真细致、负责的工作态度表示由衷的感谢。
针对以上这些案例，想要弄清楚当事方公司是否存在欺诈嫌疑等并不难，只需要通过企查查平台进行查询，通过公司名字，可看到与公司相关的各类信息，包括公司经营风险、涉及的司法诉讼等，是否有风险或者潜在风险可谓是一目了然。如果受害人能通过企查查平台及时查清该机构是否存在风险经营，就能避免被“天上掉馅饼”的假象冲昏头脑，尽早认清事实真相，挽回损失。
据企查查安全工程师介绍，用户可以通过企查查APP搜索“可疑公司”的工商信息、法律诉讼、合作风险、历史变更记录等不同维度，判断该企业是否存在风险。
一看法律诉讼。查询一家企业，大部分人都是关注该企业是否有异常信息，在法律诉讼中，可以看清投资的公司是否有重大司法风险，企业股东是否被列入失信被执行人等，如果有，一定要谨慎。另外，通过查阅相关企业涉案详情，以及通过深度风险分析、风险关系维度，能更好地避免诈骗与雷区。
二看合作风险。面对一些企业，“经营状况”同样需要了解。看企业是否涉及债务/债券，合同违约、合作风险直接可以反映企业是否可以进行合作，代表企业的契约精神，此外，还能通过企业行政处罚、经营异常、股权出质等维度，判断企业的风险值。
三看历史变更记录。一家企业的变更记录格外重要，通过历史信息模块，用户可以查看到该企业从成立以来的变更记录。不同维度的变更，可能存在不同的风险。注册地址变更频繁，代表企业的驻地并不稳定，这是皮包公司和处于业务变动期的企业比较常见的动向，需要高度重视，可能导致在发生诉讼、纠纷时找不到目标企业。而注册信息频繁发生减资情况，有极大的可能存在股东或母公司抽离资本出逃的风险。股东频繁变更，或法人股东变更为自然人股东，极有可能是企业经营出现问题，股东在用“甩锅”的行为帮助自己规避责任。经营范围频繁变更，去除了部分业务，而企业仍在实际从事该业务，则应该考虑其存在非法经营的风险。
